मुंबई :
मुंबईतील अनेक दुकाने असलेल्या दागिन्यांच्या साखळीने उच्च परतावा देण्याचे आश्वासन देत पॉन्झी योजनेद्वारे शेकडो रुपयांची फसवणूक केल्याचा आरोप आहे. टोरेस ज्वेलरीने तथापि, त्याचे सीईओ आणि इतर कर्मचारी सदस्यांवर दोष हलविला आहे, त्यांनी फसव्या योजनेद्वारे ग्राहकांना फसवले आणि साखळीचा काही भाग लुटला आणि दुकानांची तोडफोड केली असा आरोप केला आहे.
टोरेसची मुंबई आणि आसपास सहा दुकाने आहेत. कालपासून शेकडो लोक त्यांचे पैसे परत मागण्यासाठी दादरच्या दुकानात पोहोचले आहेत. पोलिसांनी गुन्हा दाखल केला आहे आणि होल्डिंग फर्म प्लॅटिनम हर्न प्रायव्हेट लिमिटेड, तिचे दोन संचालक, सीईओ, जनरल मॅनेजर आणि स्टोअर प्रभारी यांना आरोपी म्हणून नावे दिली आहेत. आरोपींवर फसवणूक, गुन्हेगारी कट रचणे यासह इतर आरोप ठेवण्यात आले आहेत.
टोरेस कंपनी पॉन्झी योजना 25% मासिक देण्याचे आश्वासन देणाऱ्या लोकांना फसवते; न भरलेल्या परताव्याबद्दल टोरेस ज्वेलरीच्या कार्यालयाबाहेर गुंतवणूकदारांचा निषेध; कंपनीने सीईओकडे बोट दाखवले@अनुजरायते अहवाल pic.twitter.com/Z5y6hYJHic
— NDTV (@ndtv) ७ जानेवारी २०२५
योजना काय होती
गेल्या वर्षी फेब्रुवारीमध्ये मुंबई आणि आसपासच्या सहा ठिकाणी दुकाने सुरू झाली. त्यांनी रत्नजडित दागिने विकले आणि बोनस योजनाही देऊ केली. या योजनेंतर्गत, 1 लाख रुपयांची गुंतवणूक करणाऱ्या ग्राहकाला 10,000 रुपये किमतीचे मॉइसॅनाइट स्टोन असलेले पेंडेंट मिळेल. हे दगड बनावट असल्याचे आता ग्राहकांच्या लक्षात आले आहे. ग्राहकांना त्यांच्या गुंतवणुकीवर 52 आठवड्यांत 6 टक्के व्याज देण्याचे आश्वासन दिले होते. हा व्याजदर 11 टक्क्यांवर गेला. ग्राहकांनी सांगितले की त्यांना गेल्या वर्षभरात काही पेआउट मिळाले होते, परंतु ते दोन महिन्यांपूर्वी थांबले.
बंपर ड्रॉ
सुमारे सात दिवसांपूर्वी, टोरेसने यूट्यूबवर एक व्हिडिओ पोस्ट केला होता ज्यात घोषणा केली होती की ते 5 जानेवारीपूर्वी केलेल्या गुंतवणुकीवर 11 टक्के व्याज देईल, त्यानंतर दर कमी होईल. कंपनीने 0.5 टक्के अतिरिक्त व्याज देऊन रोख पेमेंटला प्रोत्साहन दिले. गुंतवणुकीचा पूर आणण्याचा या उपक्रमाचा उद्देश होता. 6 जानेवारी रोजी, गुंतवणूकदारांना आपली फसवणूक झाल्याचे लक्षात आल्याने दुकाने बंद करण्यात आली.
गुंतवणूकदार
यातील बहुतांश गुंतवणूकदार हे कनिष्ठ मध्यमवर्गातील आहेत आणि त्यात भाजीपाला विक्रेते आणि लहान व्यापारी यांचा समावेश आहे ज्यांना त्यांच्या गुंतवणुकीवर मोठा परतावा देण्याचे आमिष दाखवले गेले. या योजनेत गुंतवलेली रक्कम काही हजार रुपयांपासून ते कोटी रुपयांपर्यंत असते. पोलिस तक्रार दाखल करणाऱ्या सात जणांनी त्यांच्यामध्ये १३ कोटी रुपयांहून अधिक गुंतवणूक केल्याचे म्हटले आहे.
एनडीटीव्हीशी बोललेल्या एका गुंतवणूकदाराने सांगितले की, तिच्या मैत्रिणींनी तिला योजनेबद्दल सांगितले. “आम्हाला काही मोबदला मिळाला आहे. आम्हाला सरकारला विचारायचे आहे, त्याला कर मिळाला आहे. मग आता ते आम्हाला मदत का करत नाही?”
दुसऱ्या गुंतवणूकदाराने सांगितले की जोपर्यंत तिला तिचे पैसे परत मिळत नाहीत तोपर्यंत ती टॉरेसचे दादर ऑफिस सोडणार नाही. “तो माझ्या मेहनतीचा पैसा आहे. मी रविवारी पैसे जमा केले आणि मग हा प्रकार घडला. आठ-नऊ महिने हा धंदा चालला, कुठे होते सरकार? पोलिस आम्हाला वेडे म्हणताहेत, एवढ्या वेळी कुठे होते?”
एका गुंतवणूकदाराने या योजनेवर कशामुळे विश्वास ठेवला असे विचारले असता, माहितीपत्रकात कंपनीचा जीएसटी क्रमांक आणि सीआयएन क्रमांक होता. “मला वाटले की हे खूप पद्धतशीर आहे, त्यामुळे सरकारला याची जाणीव आहे. मी सरकारला विनंती करतो, आम्हाला व्याज नको, पण आमचे पैसे परत द्या.”
कंपनी दावा कूप
त्यांच्या हरवलेल्या पैशांबाबत गुंतवणूकदारांच्या निराशेदरम्यान, टोरेसच्या अधिकृत YouTube खात्याने एक व्हिडिओ अपलोड केला आहे, ज्यामध्ये दावा केला आहे की त्याच्या सीईओने बंडखोरी केली आणि कंपनीच्या शोरूमवर दरोडा टाकला. “टोरेसचे दोन कर्मचारी, सीईओ तौसिफ रियाझ आणि मुख्य विश्लेषक अभिषेक गुप्ता यांच्या नेतृत्वाखाली, आज रात्री टीममध्ये एक सत्तापालट करण्यात आला आणि टोरेस स्टोअर्स लुटण्यात आले,” व्हिडिओच्या व्हॉईसओव्हरमध्ये म्हटले आहे.
व्हिडिओमध्ये लोक दुकानांची तोडफोड करत पैसे लुटताना दिसत आहेत. व्हॉईसओव्हरने या लोकांना रियाझ आणि गुप्ताचे “सहयोगी” म्हणून वर्णन केले आहे.
“पूर्वी, आम्हाला कळले की त्यांनी एक फसवी योजना आखली आणि अनेक महिन्यांसाठी कंपनीचे पैसे पद्धतशीरपणे विनियोग केले… त्यांच्यासाठी शिक्षा अपरिहार्य आहे हे लक्षात घेऊन त्यांनी इतर कर्मचाऱ्यांना त्यांच्या गुन्ह्यात सामील करण्याचा निर्णय घेतला,” असे त्यात पुढे आले.
सीसीटीव्ही व्हिज्युअलमध्ये असे म्हटले आहे की, सुमारे 100 लोक दागिने तोडताना, तिजोरी उघडताना आणि पैसे चोरताना दिसतात. टोरेस म्हणाले की त्यांनी पुरावे आधीच पोलिसांना दिले आहेत.
